{"id":2335,"date":"2026-01-05T19:29:38","date_gmt":"2026-01-05T19:29:38","guid":{"rendered":"https:\/\/proyectosjr.com\/wordpress\/?page_id=2335"},"modified":"2026-01-05T23:27:45","modified_gmt":"2026-01-05T23:27:45","slug":"planes-de-ahorro","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/proyectosjr.com\/index.php\/planes-de-ahorro\/","title":{"rendered":"Planes de ahorro"},"content":{"rendered":"\t\t
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Planes de ahorro<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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El cliente a quien va dirigido el producto OptiMaxx plus tiene las siguientes caracter\u00edsticas:<\/strong><\/p>

  • Personas con inter\u00e9s en el ahorro a mediano y largo plazo<\/strong>, con una capacidad econ\u00f3mica que no se encuentra comprometida con la aportaci\u00f3n que elija, siendo la m\u00ednima $2,000.00<\/strong>; esto significa que el sector poblacional a quien va dirigido es al segmento A, B y C+<\/strong>.<\/p><\/li>

  • Clientes con inter\u00e9s en los beneficios fiscales<\/strong>.<\/p><\/li>

  • Personas econ\u00f3micamente activas.<\/p><\/li>

  • Asimismo, deber\u00e1n ser personas econ\u00f3micamente activas<\/strong>, por lo que la edad del asegurado al t\u00e9rmino del plazo comprometido<\/strong> es importante para prevenir miss-selling.<\/p><\/li>

  • La edad m\u00ednima de contrataci\u00f3n es desde los 18 a\u00f1os<\/strong>.<\/p><\/li>

  • No hay selecci\u00f3n de riesgos (no importa la ocupaci\u00f3n ni las actividades recreativas).<\/p><\/li>

  • No requiere inter\u00e9s asegurable.<\/p><\/li>

  • No se requiere alg\u00fan nivel de estudios.<\/p><\/li>

  • Las motivaciones\/metas que el cliente busca son: retiro con solvencia econ\u00f3mica<\/strong>, independencia financiera<\/strong>, tranquilidad en la edad de retiro<\/strong>.<\/p><\/li><\/ul>

    OptiMaxx plus <\/strong>es administrado en dos saldos:<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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    Saldo Inicial (SI)<\/strong><\/p>

    • Son las aportaciones equivalentes a los primeros 18 meses<\/strong> (aportaciones iniciales).<\/p><\/li>

    • Se compone de:
      Aportaciones iniciales + Rendimientos \u2212 Cargos<\/strong><\/p><\/li>

    • No hay liquidez.<\/strong><\/p><\/li>

    • Se aplican los siguientes cargos:<\/p>

      • Gesti\u00f3n:<\/strong> 0.1% mensual<\/p><\/li>

      • Administraci\u00f3n:<\/strong> 0.9% trimestral<\/p><\/li><\/ul><\/li><\/ul>

        En el periodo inicial se puede hacer cancelaci\u00f3n autom\u00e1tica por no cumplir el esquema de aportaciones comprometidas de los primeros 18 meses.<\/p><\/blockquote>

        \u00a0<\/p>

        Saldo Comprometido (SC):<\/strong><\/p>

        • Son las aportaciones del mes 19 en adelante<\/strong> (aportaciones comprometidas).<\/p><\/li>

        • Se compone de:
          Aportaciones comprometidas + Rendimientos \u2212 Cargos<\/strong><\/p><\/li>

        • S\u00ed hay liquidez<\/strong> (con cargo del 1%<\/strong> sobre el monto del retiro).<\/p><\/li>

        • Se aplican los siguientes cargos:<\/p>

          • Gesti\u00f3n:<\/strong> 0.1% mensual<\/p><\/li>

          • Fijo:<\/strong> 15 USD al mes<\/p><\/li><\/ul><\/li>

          • Plazo elegido por el cliente.<\/p><\/li>

          • Aportaciones adicionales<\/strong> (cuando se han cubierto el 100% de las aportaciones comprometidas).<\/p><\/li><\/ul>

            A partir de la aportaci\u00f3n del mes 19 se puede solicitar el periodo de descanso, suspensi\u00f3n de aportaciones, realizar retiros parciales (se debe tener m\u00ednimo $10,000 pesos<\/strong>) o pedir pr\u00e9stamos.<\/p><\/blockquote>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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